徽商银行遭遇黑色处罚月：一月内吃银监局五张罚单

　2017-06-08 11:00:23 　来源：中国经济网　责任编辑：root 　　点击:034次

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　　中国经济网编者按：徽商银行近一个月违规频频，暴露管理漏洞。据银监会网站行政处罚一栏显示，徽商银行近一个月内五收银监局罚单，涉及安徽宿州、滁州、淮北、池州等地。各地分、支行分别因信贷资金回流借款人账户、严重违反审慎经营规则、贷款资金被改变用途、贷款资金转存定期存单用于票据业务质押、贴现资金回流至出票人等违法行为遭处罚。

　　中国经济网记者致电采访徽商银行办公室，但电话无人接听。

　　宿州埇桥支行信贷资金回流借款人账户违法

　　据银监会网站6月1日消息，徽商银行宿州埇桥支行存在信贷资金回流借款人账户违法行为，银监会宿州监管分局对当事人给予罚款人民币20万元的行政处罚。行政处罚依据为第三十九条第(六)项及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。

　　行政处罚决定书文号

　　宿州银监罚决字〔2017〕4号

　　被处罚当事人姓名或名称

　　个人姓名

　　单位

　　名称

　　徽商银行股份有限公司宿州埇桥支行

　　法定代表人（主要负责人）姓名

　　王伟

　　主要违法违规事实（案由）

　　信贷资金回流借款人账户。

　　行政处罚依据

　　《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（六）项及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　行政处罚决定

　　对当事人给予罚款人民币20万元的行政处罚。

　　作出处罚决定的机关名称

　　中国银监会宿州监管分局

　　作出处罚决定的日期

　　2017年4月24日

　　滁州分行严重违反审慎经营规则

　　据银监会网站6月1日消息，徽商银行滁州分行存在贷后检查不到位，贷款资金回流，严重违反审慎经营规则等违法行为，银监会滁州监管分局对其罚款20万元。行政处罚依据为《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银监会令2010年第1号)第九条、第二十四条、第三十九条和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

　　行政处罚决定书文号

　　滁银监罚决字〔2017〕3号

　　被处罚当事人姓名或名称

　　个人姓名

　　单位

　　名称

　　徽商银行滁州分行

　　法定代表人(主要负责人)姓名

　　崔普军

　　主要违法违规事实(案由)

　　贷后检查不到位，贷款资金回流，严重违反审慎经营规则

　　行政处罚依据

　　《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银监会令2010年第1号)第九条、第二十四条、第三十九条和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条

　　行政处罚决定

　　罚款20万元

　　作出处罚决定的机关名称

　　中国银监会滁州监管分局

　　作出处罚决定的日期

　　2017年4月25日

　　淮北分行违规使贷款资金被改变用途

　　据银监会网站6月15日消息，徽商银行淮北分行存在未有效监督检查流动资金贷款使用情况，对贷款资金管理不力，致使贷款资金被改变用途的违法违规行为，徽商银行淮北分行被罚款20万元。行政处罚依据为《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银监令2010年第1号)第九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条。

　　行政处罚决定书文号

　　淮北银监罚决字〔2017〕第2号

　　被处罚当事人姓名或名称

　　个人姓名

　　单位

　　名称

　　徽商银行淮北分行

　　法定代表人（主要负责人）姓名

　　韩东升

　　主要违法违规事实（案由）

　　该分行存在未有效监督检查流动资金贷款使用情况，对贷款资金管理不力，致使贷款资金被改变用途的违法违规行为。

　　行政处罚依据